AI销售助手

中国平安人寿保险股份有限公司成立于2002年，是中国平安保险（集团）股份有限公司旗下的核心成员。公司始终坚持以人民为中心，致力于为客户提供全周期人身保险产品和服务，深化“4渠道+3产品”战略，2024年赔付总件数523.2万件，赔付金额达419.4亿元。依托平安集团医疗养老生态圈，深化医疗健康、居家养老及康养社区服务，积极践行ESG理念，致力于绿色金融与乡村振兴，获得“年度卓越寿险公司”“高质量发展保险公司方舟奖”等多项大奖。

数字经济蓬勃发展，客户需求日益多元化、个性化，传统服务模式难以适应。平安人寿作为中国领先寿险企业，积极拥抱数字化转型，通过覆盖销售支持、客户服务、经营管理、风险管控四大关键领域的数字化改革，借助科技创新全面增强核心竞争力和风控能力。 1.销售支持 支持渠道+产品变革。围绕客户需求，加快产品开发和迭代升级；通过数据驱动运营流程，提升代理人增员、销售等场景的线上化和智能化水平；升级智能销售辅助工具，赋能代理人展业。 2.客户服务 “金管家”App平台创新产品和用户运营模式，加强客户洞察；借助人工智能、大数据等技术应用，升级智慧客服、智能投保、精准续收、智能理赔，提升客户服务体验。 3.经营管理 全面推进数字化经营转型，构建神经网络图，一张表覆盖经营全要素，提升经营管理效率；提升资源管理、投资管理等领域智能化水平，辅助经营决策。 4.风险管控 积极响应监管要求，持续开展寿险人身险数据报送、保单登记、反洗钱数据报送等平台建设；深化数据建模等技术在业务风控中的应用；加强网络安全管理， 防范互联网形势下的新型风险。

主要创新点 1.AI技术与业务场景的深度融合 寿险场景适配：针对寿险产品条款、客户需求分析等场景，对大语言模型进行专项微调，提升了赋能代理人的专业性与准确性。 多模态生成技术的应用：利用多模态生成技术，智能生成营销文案、活动邀请函等工具，显著提升了代理人的工作效率。 多轮对话能力：优化上下文理解，支持代理人与客户复杂场景下的连续对话，如客户异议处理、方案定制化调整等，提升了交互体验。 2.智能化工具的标准化应用 “傻瓜式”操作：打造主动引导方式的操作工具，降低代理人使用门槛，提升了工具普及率。 丰富的标准化模板：提供丰富的常见问题模板，支持代理人快速解答客户疑问，提升了客户信任度和服务效率。 3.数据驱动的个性化服务 数据驱动的服务策略建议：基于客户分类、行为偏好等数据，为代理人提供了个性化服务策略建议，助力代理人更精准高效地服务客户，提升客户体验。 个性化客户经营内容生成：AI销售助手辅助代理人基于客户信息，智能生成高度个性化的客户经营内容（如问候、关怀、资讯分享），帮助代理人高效建立信任，拉近与客户的距离。 定制化产品推荐引擎：赋能代理人基于客户的风险评估和保障需求，智能生成个性化的产品组合推荐方案，提升代理人的推荐精准度与专业性，有效增强客户满意度和购买意愿，促进签单转化。 4.合规大模型的应用 语义理解与规则引擎融合：超越传统关键词过滤，通过大模型精准识别隐晦违规，提升了为代理人生成的内容的合规准确性。 生成过程主动合规约束：在内容生成阶段直接规避违规风险，而非事后修正，提升了为代理人生成内容的效率。 可解释性增强：明确标注违规依据（如法规条款或企业政策），帮助代理人快速理解并学习。

1. 1主要创新点
2. 21.AI技术与业务场景的深度融合
3. 3寿险场景适配：针对寿险产品条款、客户需求分析等场景，对大语言模型进行专项微调，提升了赋能代理人的专业性与准确性
4. 4多模态生成技术的应用：利用多模态生成技术，智能生成营销文案、活动邀请函等工具，显著提升了代理人的工作效率
5. 5多轮对话能力：优化上下文理解，支持代理人与客户复杂场景下的连续对话，如客户异议处理、方案定制化调整等，提升了交互体验
6. 62.智能化工具的标准化应用